证券经纪人制度是指证券经纪商通过经纪人直接向客户提供证券交易、证券信息、证券分析、证券投资理财等服务的一种新型服务制度。该制度旨在规范合法前提下，提供多层次、多功能、专业化服务。

证券公司对证券经纪人的管理较松散，存在涉诉风险。合同形式多样，但均未将证券经纪人纳入正式员工管理。证券经纪人与证券公司间的合作性质容易引发法律争议。特别是在牛市行情下，证券经纪人可能会因追求高额佣金而忽视客户利益，导致客户受损。证券经纪人私自签订代客理财协议也可能引起法律纠纷。

证券经纪人的流动性大，客户资源成为维系证券公司与证券经纪人聘用关系的主要因素。证券经纪人的流动可能导致客户大量流失，给营业部带来巨大风险。证券经纪人的客户资源常被用来作为谈判筹码，寻求更高的佣金比例。

证券经纪人的合法权益难以得到有效保障，这不利于证券经纪人队伍的成长和壮大，同时也增加了证券营业部陷入劳动纠纷的风险。证券经纪人的聘用主要取决于客户资产和交易量，缺乏稳定性。证券经纪人通常被视为非正式员工，其管理游离于营业部之外。

证券经纪人的管理制度不一，由各营业部自行掌握，这给管理者留下可乘之机，甚至可能出现违法违规行为。例如，招聘亲信做经纪人，或将客户资源分配给亲信人员。

应尽快制定相关法规和管理办法，明确证券经纪人的证券从业地位和业务范围，界定其与证券经纪商、客户的关系。两种观点认为，应将证券经纪人纳入正式员工管理范畴，或借鉴保险代理人的经验，使其与客户建立代理关系。

应建立统一的证券经纪人资格考试及等级考核制度，对证券经纪人进行注册管理。

应建立科学合理的激励机制，对证券经纪人实行等级考核制度，同时建立风险管理制度，如赔偿基金等。

应建立证监会、证券经纪人协会或地方证券业协会和证券公司三个层次相结合的监管模式。

证券公司应树立“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念，将市场营销理念贯穿于经营管理的始终，重视客户、尊重客户。

应建立严格的经纪人挑选机制，建立一套科学的培训体系，全面提升证券经纪人综合素质。

应加强对经纪人道德风险的行为控制，对经纪人实行严格的授权管理，加强证券经纪人风险的日常防范制度。