嘉信理财（Charles Schwab），是查克·施瓦布(Chuck Schwab)于1971年在美国加利福尼亚州成立的折扣经纪商（Discount Broker）、金融服务公司。

嘉信理财于1973年将名称更改为Charles Schwab \u0026 Co., Inc.。1981年该公司成为纽约证券交易所(NYSE)的会员，并且在曼哈顿开设了第一家办事处。1994年，公司推出西班牙语TeleBroker®​​服务，到年底，客户总资产突破1000亿美元大关，达到1226亿美元。2004年，嘉信理财宣布其普通股在纳斯达克和纽约证券交易所双重上市。同年，嘉信理财出售了其在纽约证券交易所的席位。截至2012年年底，客户总资产超过2万亿美元。次年，嘉信理财推出Schwab ETF OneSource™平台，对来自大多数主要ETF提供商的ETF进行免佣金交易。2020年，嘉信理财和TD Ameritrade合并成为一家公司，致力于为投资者金融旅程的各个阶段提供服务。 2021年，嘉信理财扩大了其多元化和包容性工作，推出了四个新计划，为青少年金融知识（Moneywise America）、大学奖学金（嘉信理财基金会财务规划学者）、员工辅导并满足黑人投资者的需求。截至2022年底，嘉信理财未实现亏损规模接近280亿美元。2024年1月，嘉信理财公布2023年第四季度业绩，其Q4净营收为44.6亿美元，同比下降18.8%。

2020年1月22日，名列2020年《财富》全球最受赞赏公司榜单第37位。2020年5月，名列“2020福布斯全球企业2000强榜”第224位。2023年，嘉信理财获得2023年全球最受尊敬的公司、2023年最受信赖银行、2023年女性最佳雇主等荣誉。

1963年，查克·施瓦布(Chuck Schwab)和另外两个合作伙伴推出投资咨询通讯《投资指标》(InvestmentIndicator)。在顶峰时，该咨询通讯拥有3,000名订阅者，且每人每年支付84美元的订阅费用。1971年4月，该公司在加利福尼亚州注册成立，名为First Commander Corporation，是Commander Industries,Inc.的全资子公司，开展传统的经纪自营商证券业务并发布Schwab Investment Indicator时事通讯。次年，查克·施瓦布(Chuck Schwab)购买了曾经的Commander Industries的所有股票。公司于1973年将名称更改为Charles Schwab \u0026 Co., Inc。随后在次年4月，美国证券交易委员会(SEC)规定对某些经纪交易放松管制实行13个月的试用期。1975年5月1日，美国证券交易委员会(SEC)规定所有证券交易均采用协商佣金率。当许多券商借机提高佣金时，查克抓住机会创建了一种新的券商——折扣券商。9月，施瓦布在加利福尼亚州萨克拉门托开设了第一家分行。1977年，嘉信理财在西雅图开设办事处，这是加州以外的第一家分支机构，并开始为客户提供研讨会。次年，嘉信理财将客户服务和报价的服务时间从太平洋时间上午5:30延长至上午9:00。随后在1979年，施瓦布采取“以公司为赌注”的举措，投资了BETA大型机系统。这种自动化交易和记录保存系统的成功表明，技术可以成为关键的增长动力。

1980年，嘉信理财建立了业界第一个24小时报价服务。次年该公司成为纽约证券交易所(NYSE)的会员，并且在曼哈顿开设了第一家办事处。拉里·斯图普斯基(Larry Stupski)被任命为公司总裁兼首席运营官。随后在1982年，该公司率先提供24/7订单输入和报价服务，并且其第一个国际办事处在香港成立，引入IRA账户。1983年，美国银行以5500万美元收购该公司。嘉信理财推出新的Schwab One®经纪账户。随后嘉信理财在1984年推出共有140只免佣基金的MarketPlace®。该公司推出了Schwab Quotes®并推出了The Equalizer®，这是一种基于DOS的技术解决方案，为在线未来指明了道路。1985年8月，嘉信理财迎来了第100万个客户账户。到年底，客户账户达到120万个，客户资产达76亿美元。随后在次年，嘉信理财成为第一家允许客户24/7下达开放式基金买入或卖出订单的公司。 

1987年3月，公司管理层主导美国银行以2.8亿美元进行回购。随后在9月，嘉信理财公司完成首次公开募股。10月，市场崩盘，道琼斯工业平均指数下跌500点。童年，嘉信理财推出财务顾问服务，为独立投资顾问提供服务。次年，公司财务顾问服务的客户资产就超过了10亿美元。1989年，Schwab推出TeleBroker®​​，一种用于电话经纪服务的自动化技术。1990年，嘉信理财推出Schwab Funds®货币市场开放式基金。嘉信理财印第安纳波利斯服务中心开业，成为旧金山以外的第一家客户电话服务中心。第一个亚太中心开业，提供双语服务。随后1991年，公司推出Schwab1000基金，这是一种股票指数基金，到年底客户资产达到1.91亿美元。查尔斯·施瓦布主办了第一届年度全国财务顾问会议，后来更名为IMPACT®，施瓦布首次推出网络电视广告活动。次年，嘉信理财信托公司®成立。该公司推出了免年费IRA账户和Schwab Mutual Fund OneSource1服务，该服务为多个基金系列的开放式基金提供一站式购物服务。在1993年，嘉信理财有限公司在伦敦开设第一家办事处，员工搬入新的奥兰多服务中心。随后1994年，公司推出西班牙语TeleBroker®​​服务，到年底，客户总资产突破1000亿美元大关，达到1226亿美元。

1995年，Schwab启用其第一个网Schwab.com。该公司收购了总部位于英国的折扣经纪商ShareLink和由WalterW.BettingerII创立的401(k)计划记录管理机构TheHamptonCompany。1996年，网络交易上线。客户可以交易上市和场外股票，或检查余额和订单状态。SchwabPlan®推出，公司及其员工可以通过新的捆绑401(k)产品获得1,300多种开放式基金。SchwabAdvisorSource®推荐服务在全国推出。随后在1997年，嘉信理财公司被纳入标准普尔500指数。该网站注册了第一百万个在线帐户。查尔斯·施瓦布香港办事处自1987年市场崩盘以来一直关闭，截至2024年已重新开业。随后嘉信理财推出互惠基金报告卡，单页审查超过7,700只互惠基金。12月，David Pottruck被任命为公司联合首席执行官。1998年，嘉信理财收购两家加拿大经纪公司，成立Charles Schwab Canada。在线账户达到200万。TeleBroker添加了语音技术。

1999年，嘉信理财推出纳斯达克股票交易所和部分上市股票的盘后交易，周一至周五下午4:30至晚上7:00（东部时间）在线或通过电话接受订单。嘉信理财推出了eConfirms，这是一项新的电子邮件订阅服务，可直接向客户提供交易确认，从而消除纸质交付。嘉信理财成为第一家为所有在线交易账户提供多个股票订单输入的在线经纪公司。该公司还推出了两种新的基于网络的工具，其中包括Schwab先进的开放式基金筛选器，该工具允许客户筛选晨星公司评级的所有基金。成立了Schwab慈善捐赠基金，这是一家独立的公共慈善基金。随后在2000年，嘉信理财和美国信托合并。该公司还收购了CyBerCorpInc.，以更好地为活跃的在线交易者提供服务。查尔斯·施瓦布为大多数纳斯达克股票交易所和上市证券推出了盘前交易，接受订单的时间为东部时间周一至周五上午7:45至9:15。嘉信理财还推出PocketBroker™无线投资服务，施瓦布开放式基金OneSource资产突破1000亿美元。 

2001年，CyBerCorpInc.更名为Cyber​​Trader®Inc.，并通过改进的软件、教育工具和分级定价来增强其服务。随后在2002年，嘉信理财推出投资研究替代方案Schwab 股权 Ratings®，并为富裕投资者推出两项新的咨询服务Schwab Wealth Advisory™ 和Schwab Advisor Network®。公司还推出嘉信核心股票基金和嘉信对冲股票基金，均采用嘉信股票评级模型。Schwab Advisor WebCenter™推出了一项顾问品牌网站开发和托管服务，为与Schwab Institutional®合作的独立投资顾问提供服务。次年，嘉信理财银行成立，并推出嘉信小盘股票基金。随后在2004年，嘉信理财宣布其普通股在纳斯达克和纽约证券交易所双重上市。同年，嘉信理财出售了其在纽约证券交易所的席位。查尔斯·施瓦布(Schwab)宣布大卫·波特鲁克(DavidPottruck)辞去首席执行官职务，并恢复查克·施瓦布(ChuckSchwab)的首席执行官职务。施瓦布和AXA Rosenberg完成了一项基金采用协议，并推出了一组新的开放式基金，即Laudus Group，并更名为Laudus Rosenberg基金。

2005年，嘉信理财取消了零售账户和小型企业退休计划的账户服务和订单处理费。嘉信理财推出了嘉信理财高级股票基金™和新的嘉信理财投资组合™。该公司向所有客户提供施瓦布股票评级。嘉信理财银行(Charles Schwab Bank)和嘉信理财有限公司(Charles Schwab\u0026Co,Inc.)推出关联支票和经纪账户。查尔斯·施瓦布将其开放式基金系列推出到第三方共同基金平台，并推出目标基金以帮助简化退休生活。该公司决定将其股票仅在纳斯达克交易所上市。2006年，嘉信理财降低并简化了股票、期权、共同基金和债券交易的定价。该公司宣布一项安全保证，涵盖任何嘉信理财账户因未经授权的账户活动而造成的账户损失。11月，该公司宣布达成协议，将其财富管理子公司US Trust出售给美国银行。在新产品新闻中，该公司推出了Schwab Managed Portfolios™，为投资金额低至50,000美元的个人提供专业资金管理；Schwab Inflation Protected Fund™，旨在提供通胀保护同时提供增长的基金。Schwab Charitable Fund™的慈善捐款超过10亿美元。2007年，公司完成了对得克萨斯州奥斯汀退休计划提供商The 401(k) Company的收购，随后嘉信理财完成了对Global Real Analytics,LLC(GRA)的收购。嘉信银行推出 Investor Checking™账户。Joseph R.Martinetto接替Christopher Dodds担任首席财务官，Walter W.Bettinger II被任命为总裁兼首席运营官。

2008年，公司改进Schwab.comStreet Smart Pro，并升级Streetsmartcom的风险管理工具，并推出了专注于活跃交易的在线社区。Walter W.Bettinger II被任命为总裁、首席执行官兼董事会成员，自2008年10月1日起生效。次年，嘉信理财推出了为即将退休的人们提供实用的工具和资源的服务，还推出嘉信银行投资者储蓄™账户。该公司削减了其股票指数基金的费用，并在其Laudus基金阵容中增加了一只新的大型成长基金。嘉信理财(Schwab)Schwab.com提供首批免佣金在线交易ETF。2010年，嘉信理财宣布减少在线股票交易佣金，旨在为投资者提供更大的价值，随后嘉信理财公司在纽约证券交易所上市。嘉信理财(Charles Schwab)和摩根大通(JP Morgan)在固定收益领域联手。嘉信理财降低了6只自营ETF的费用，并推出了三只低成本债券ETF。查尔斯·施瓦布完成对Windward Investment Management,Inc.的收购，并更名为Windhaven，施瓦布为智能手机用户推出移动应用程序。2011年，嘉信理财为活跃交易者推出了新平台StreetSmartEdge®，旨在简化复杂的交易活动并提供更直观的体验。随后嘉信理财(Schwab)宣布为智能手机用户提供移动存款功能，使嘉信理财和嘉信银行客户能够通过智能手机摄像头拍摄支票照片来远程存入支票。随后嘉信理财收购optionsXpress Holdings,Inc.和Compliance11™。施瓦布独立分行服务公司在新罕布什尔州纳舒厄开设第一家独立分行。

2012年，嘉信理财推出新产品和服务包括：Schwab Index Advantage®、Schwab BillPay™和Schwab Advisor Center™用于Schwab移动应用程序、SchwabGlobalAccount™可24/7在线访问12个外国股票市场、13个IdeaHub™创意生成工具以及optionsXpress的WalkLimit™工具、以及云端的StreetSmart边缘平台。嘉信理财还宣布与Piper Jaffray达成协议，扩大通过Schwab BondSource®平台购买新发行市政债券的渠道，并完成对专注于股息收入的资产管理公司Thomas Partners,Inc.的收购。截至2012年年底，客户总资产超过2万亿美元。次年，嘉信理财推出Schwab ETF OneSource™平台，对来自大多数主要ETF提供商的ETF进行免佣金交易。2014年，嘉信退休计划服务公司率先推出基于低成本交易所交易基金的创新401(k)计划。Schwab Performance Technologies®(SPT)17推出Schwab OpenView Mobile，这是一款可定制的应用程序，RIA可以使用它为其公司创建统包的品牌移动业务。Schwab位于科罗拉多州LoneTree的新Ridgegate园区和零售分店开业，占地650,000平方英尺、47英亩。随后在2015年，Schwab ETF OneSource™扩展到200多个免佣金ETF，其中14个在其平台上。Schwab Intelligent Portfolios™是一项自动化投资咨询服务，由Schwab Wealth Investment Advisory,Inc.推出并提供。SchwabIntelligentPortfolios使用复杂的计算机算法根据投资者既定目标构建、监控和重新平衡多元化投资组合。Schwab推出了Apple Watch TM应用程序该应用程序可与iPhone®上的SchwabMobile应用程序无缝协作，以增强移动客户端体验。嘉信理财宣布推出机构智能投资组合™，这是一个专门为RIA设计并由嘉信财富投资咨询公司赞助的自动化投资管理平台。

2016年，公司的施瓦布目标指数基金推出，可供各种规模的雇主资助的退休计划使用。Schwab Advisor Services宣布推出一套强大的资源和工具，帮助独立财务顾问开发、加强和维护其网络安全防御。随后Schwab宣布推出机构智能投资组合的新功能和增强功能，这是专门为独立顾问设计并由Schwab Wealth Investment Advisory,Inc.赞助的自动化投资管理平台。2017年， Schwab ETF OneSource™将Oppenheimer Funds添加到其免佣金ETF计划中，允许投资者和顾问以0美元的在线佣金买卖涵盖69个晨星类别的228只ETF，无需注册要求，也无需提前赎回费用。查尔斯·施瓦布减少了交易佣金、指数开放式基金费用，将期权定价降低至4.95美元，每份合约另加0.65美元。嘉信理财还广泛推出其新的混合咨询服务“嘉信智能咨询”，使其成为投资者最容易获得且成本最低的咨询解决方案之一。Schwab通过推出名为StreetSmartCentral™和StreetSmartMobile™的新网络和移动交易平台，将optionsXpress强大且易于使用的衍生品交易体验嵌入到Schwab的交易者产品中，标志着optionsXpress客户已完成与Schwab体验的整合。2018年， Schwab ETF OneSource™在其产品阵容中添加了十几个新ETF，使投资者和顾问能够在其平台上访问总共254只ETF。施瓦布在奥斯汀和旧金山创建了数字加速器中心，专注于加速施瓦布向散户投资者、顾问和为其服务的雇主提供数字解决方案。施瓦布位于奥斯汀的占地50英亩的格雷西农场园区开业，大约有1,900名员工将驻扎在那里。

2019年， Schwab ETF OneSource™将其产品阵容扩大一倍，达到500多种ETF，并将iShares ETF添加到其菜单中。查尔斯·施瓦布(Schwab)为施瓦布智能咨询(Schwab Intelligence Advisory™)采用新的订阅定价模式，并将该服务重新命名为施瓦布智能投资组合高级(Schwab Intelligent Portfolios Premium™)。嘉信理财庆祝作为2019年嘉信理财挑战赛冠名赞助商的成功第一年，该挑战赛是美国首屈一指、历史最悠久的美巡赛赛事之一，是这项运动中球员的展示平台。自2019年年初推出以来，嘉信智能投资组合高级版管理的新资产增加了10亿美元。Schwab签订协议，收购USAA投资管理公司的资产，包括经纪和管理投资组合账户。

2020年，嘉信理财和TD Ameritrade合并成为一家公司，致力于为投资者金融旅程的各个阶段提供服务。查尔斯·施瓦布完成了对Wasmer,Schroeder\u0026Company,LLC的收购，该公司是一家领先的固定收益独立管理账户独立投资管理公司。随后Schwab收购了Motif的技术和知识产权，包括算法、专利和源代码。同年嘉信理财完成了对USAA投资管理公司的资产收购，并将基础经纪和管理投资组合账户移交给嘉信理财。Schwab推出了一项新服务Schwab Stock Slices™，该服务使投资者能够以每股5美元的价格持有标准普尔500指数中的任何一家美国领先公司。 2021年，嘉信理财扩大了其多元化和包容性工作，推出了四个新计划，为青少年金融知识（Moneywise America）、大学奖学金（嘉信理财基金会财务规划学者）、员工辅导并满足黑人投资者的需求。Rick Wurster被任命为嘉信理财公司总裁，除嘉信理财资产管理外，还负责投资者服务、顾问服务、工作场所金融服务和国际服务。嘉信理财推出了Schwab Ariel ESG ETF，这是该公司的第一只ESG基金和第一只主动ETF，以及第一只由ArielInvestments提供次级顾问服务的ETF。克劳斯•施瓦布保留了NCAA第一级男子大学世界系列赛主场的独家冠名权直至2029年，将奥马哈市中心拥有24,000个座位的棒球场和娱乐中心重新命名为“奥马哈查尔斯·施瓦布球场”。2021年年初，嘉信理财集团在上海成功注册了外商独资企业 -- 嘉信华礴（上海）企业管理咨询有限公司。

2022年，施瓦布资产管理公司推出施瓦布市政债券ETF（纽约证券交易所Arca：SCMB），这是成本最低的ETF ，提供进入广泛的美国投资级免税债券市场的机会。嘉信理财宣布任命首席执行官 沃尔特·W·贝廷格二世(Walter W.Bettinger II)以及创始人兼联席董事长查尔斯·施瓦布(Charles R.Schwab)为嘉信理财董事会联席主席。嘉信私人客户(SPC)更名为嘉信财富咨询(SWA)，以更好地反映财富咨询经验的深度、专注的服务以及为超过70,000个持有该公司资产的家庭提供的投资解决方案的持续改进。嘉信理财推出了Schwab Personalized Indexing™，这是一种全新的直接指数解决方案，具有强大的税务管理和投资组合管理功能，可供注册投资顾问和散户投资者使用。嘉信理财公司连续第五年被《财富》杂志评为全球最受尊敬的50家公司之一。2023年，嘉信理财推出了由Ameritrade™提供支持的Schwab Trading，该平台结合了屡获殊荣的thinkorswim®交易平台与嘉信理财在Schwab.comSchwab Mobile32上的交易功能。嘉信理财总裁Rick Wurster当选为Schwab Charitable™主席以及嘉信理财基金会总裁兼主席，接替嘉信理财(Carrie Schwab-Pomerantz)，后者于2022年10月被任命为嘉信理财董事会成员。 嘉信理财庆祝了嘉信理财志愿者周20周年，这是该公司的年度志愿者活动，公司超过四分之一的员工自愿投入时间为各种项目提供人员服务。

2023年3月，投资者仍对嘉信理财在美国国债和抵押贷款支持证券上的未实现亏损感到担忧，截至2022年底，未实现亏损规模接近280亿美元。2024年1月，嘉信理财公布2023年第四季度业绩，其Q4净营收为44.6亿美元，同比下降18.8%。

截至2023年2月末公司总资产规模为7.4万亿美元。该集团通过旗下运营机构提供证券经纪、银行和金融咨询服务，其中，嘉信理財公司是美国最大上市券商，拥有3400万个活跃证券账户；嘉信理财银行则位列美国最大型银行之一，按资产规模计，是美国第八大银行，客户持有该行账户达170万个。嘉信理财对加密货币、初创企业或者风投机构均没有重大风险敞口，此外，该机构储户基本集中于联邦存款保险公司（fdic）25万美元赔付范围之内，仅有不到20%的储户存款金额超过fdic25万美元的存款保险上限，而硅谷银行的相应占比则达90%。

嘉信理财致力于通过维护强大的雇主品牌并扩大与潜在员工会面的地点和方式来吸引多元化人才。嘉信理财从代表性不足的社区招募人才，包括妇女、有色人种、残疾人和有军事背景的人等。

嘉信理财与超过25个组织合作并赞助，帮助嘉信理财招募多元化人才。公司的合作伙伴范围包括像The Muse这样的组织和网站（下一代劳动力的首选），到像Toigo 基金会会议这样积极招募黑人和拉丁裔人才的合作伙伴，以及支持和赞助旧金山金融女性。

嘉信理财与历史悠久的黑人学院和大学以及为西班牙裔服务的机构（例如北卡罗来纳州A\u0026T和亚利桑那大学）合作，利用这些大学的校友来扩大公司在校园招聘会和职业小组中的影响力。公司还与其他大学代表性不足的学生团体联系，提供就业指导和职业小组。

嘉信理财业务旨在帮助人们掌控自己的财务未来，这同样适用于公司的员工。嘉信理财通过营造支持、伙伴关系、灵活性和平衡的文化来投资于公司的员工及其未来。 我们的10个ERG 共有19,000名成员，其中11,000名同事（比 2020 年增加了 49%）属于一个或多个 ERG。通过公司的ERG指导委员会，嘉信理财启动了全公司范围的ERG指导计划，旨在满足代表性不足的员工的职业发展和员工敬业度。 

随着美国变得更加多元化，金融服务业越来越需要新的能力来满足多元化客户的需求。

嘉信理财通过定制教育课程，满足客户对其特定社区（例如女性和LGBTQ+）的金融教育内容的需求。

嘉信理财的用户体验团队致力于确保随着嘉信产品和在线体验的开发，任何人都可以访问它们，无论其能力如何。

嘉信理财还对注册投资顾问（RIA）网络进行D\u0026I最佳实践教育，以便他们能够推动整个行业的进步。

嘉信理财与美国第一家少数族裔投资管理公司Ariel Investments合作，共同主办年度Ariel-Schwab黑人投资者调查。本研究探讨了美国黑人和白人在储蓄、投资和其他财务优先事项方面的异同。

在嘉信理财，公司专注于金融知识普及，以此作为增强多元化社区能力的一种方式。为此，公司支持许多为代表性不足的社区提供服务的社区组织，其长期目标是扩大嘉信的多元化人才和客户群。 

嘉信理财与男孩女孩俱乐部等许多当地非营利组织合作，以提高服务不足的社区的金融知识，并帮助他们迈向更安全的财务未来。嘉信理财的许多员工都支持与我们的慈善捐赠和志愿服务多元化和包容性战略相一致的非营利组织，包括为女性提供经济赋权的Dress for Success和帮助来自服务不足社区的学生大学毕业的College Track。 

嘉信理财与Braven合作推出了InternPro计划，Braven是一家致力于为代表性不足的年轻人提供帮助的非营利组织，帮助来自低收入背景的第一代有色人种大学生为在嘉信理财实习做好准备。查尔斯·施瓦布的InternPro是为期九周的领导力和职业发展体验，为即将升入大学的大三学生提供确保实习并取得成功所需的技能、心态、经验和网络。  

College2Careers计划与查尔斯·施瓦布员工与地区大学的学生合作，为来自代表性不足社区的学生提供宝贵的发展工具，包括职业技能辅导、关系建设策略以及如何在当前就业市场中保持竞争力并了解职业的指导施瓦布的机会。

基于嘉信理财数十年来对金融知识普及的承诺，公司推出了Moneywise America，旨在通过到2025年向美国每所学校和社区提供免费金融教育来帮助缩小金融教育差距。Moneywise America是旨在通过高质量的金融教育帮助全国青少年创造公平的经济竞争环境，重点关注资源贫乏的学校和社区的青少年。它有两个核心组成部分：基于标准的金融知识课程和一支受过培训的施瓦布员工志愿者队伍。

嘉信理财公司（纽约证券交易所股票代码：SCHW）通过其运营子公司向个人投资者和独立投资顾问提供全方位的证券经纪、银行、资金管理和财务咨询服务。其经纪自营商子公司Charles Schwab \u0026 Co, Inc.（  SIPC成员）及其附属公司提供全套投资服务和产品，包括广泛的开放式基金选择、财务规划和投资建议、退休计划和股权补偿计划服务、合规和贸易监控解决方案、推荐独立收费投资顾问。通过嘉信理财顾问服务为独立的收费投资顾问提供托管、运营和交易支持。其银行子公司嘉信银行（FDIC 成员和平等住房贷款机构）提供银行和贷款服务及产品。

通过嘉信理财基金会捐赠了350万美元的奖学金计划，为财务规划专业的代表性不足的学生提供经济援助和就业机会。符合条件的几所大学的学生如果毕业后两年内可以申请每年约10,000美元的奖学金。除了两年奖学金外，获奖者还受邀申请并参加嘉信理财的实习，这可能有助于激发未来在财务规划方面的职业生涯。该捐赠旨在为行业中代表性不足的员工创造职业机会并增强财务规划专业的多样性产生长期影响。

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2019年9月11日，嘉信理财（CharlesSchwab）宣布，在一次内部评估后，决定裁员约600人，受影响的职位涵盖所有员工级别，以及整个公司的组织和地点，此次裁员数量相当于嘉信理财员工总数的近3%。2020年10月27日，美国最大在线券商嘉信理财表示，在完成与业内第二的TD Ameritrade合并后，裁减1000名员工。2023年11月1日，该公司在其3.59万名员工中完成至多6%裁员，以期在继续整合TD Ameritrade的同时控制成本。嘉信理财截至2023年9月底的员工总数为3.59万人，因此裁员人数为至多2154人。

2024年1月，市场对美联储3月降息的期望正在逐步降温，经济韧性和美联储官员的谨慎让政策拐点前景并不明朗，美股一度出现短暂波动，标普500指数顺利突破了2022年1月创下的历史高位。嘉信理财认为需要警惕美债收益率对风险偏好的影响，科技股提供足够的力量带领标普500指数突破阻力创下新高。