经营周转是指银行向贷款人发放的一种贷款项目，主要用于借款人的日常生产经营周转。
现金周转模式的概念
现金周转模式是一种通过计算最佳现金持有量来确定企业最佳现金流状态的方法。它涵盖了整个现金从投入到生产再到最终转化为现金的全过程。这一模式的主要目的是帮助企业有效地管理其营运资金，确保企业的正常运转和发展。
计算公式及战略要素分析
公式中的时间要素分析
现金周转模式引入了时间因子，即周转期，这是因为在当今信息化和网络化的时代，时间已经成为企业竞争中的重要战略要素。企业不仅需要考虑成本，还需要关注时间和成本之间的平衡，以便在有效的时间内实现企业价值的最大化。
应收账款周转与存货周转要素分析
现金周转模式将现金流量与存货管理、销售管理联系起来，同时也涉及到流动资金投入与流动负债融资的关系。企业可以通过加速存货和应收账款的周转来提高竞争力和盈利能力。
应付账款周转要素分析
应付账款周转管理反映了企业如何利用商业信用的能力。企业可以通过建立强大的市场品牌、竞争地位、核心能力和财务实力等资源，来获取更长的免费信用期限。
影响现金周转模式的因素
现金周转模式受到多个因素的影响，包括存货周转期、应收账款周转期和应付账款周转期。