水柔颂曾是名传江湖的女剑客，嫁给了
盛存孝盛存孝。在一次围剿「铁血大旗门」的行动中，水柔颂独自追赶落单的铁青笺，被铁青笺甜言蜜语打动，两人在桃花林中饮酒，水柔颂酒后意乱情迷时铁青笺欲杀她，被夜帝出手制止赶走，水柔颂将夜帝当做铁青笺发生了关系，清醒后却再没见过铁青笺。因此她至死都误以为铁青笺是自己女儿的生父。
又一次围剿大旗门行动中，水柔颂精疲力竭，告知
盛大娘自己怀有身孕求盛大娘让自己先撤退。盛大娘明知儿子无法生育，因此将水柔颂推下悬崖。水柔颂被困绝壑，从此双腿残废，生下
水灵光，满心都是对盛大娘和对铁青笺的痛恨，对往事的忏悔，她将上一代的罪孽发泄到下一代身上，对待水灵光无比苛刻。仇恨和绝壑中非人的生活将她从江湖中出名的美人折磨的像个狠毒的老人。
铁中棠坠崖后，她不许水灵光救助铁中棠。在得偿所愿的杀了闯入绝壑中欲夺洞窟中财宝的铁青笺了却旧账后，她将仇恨迁怒到同是男人的铁中棠身上，在与铁中棠的打斗中失足落入有毒的水池中身亡。
水柔颂在小说中的形象被描绘为一个枯瘦的妇人，满头白发，身披麻衣，瘦得只剩下皮包骨头，
颧骨高耸，眼睛大而深陷，散发着野兽般的光芒。她被描述为一个干枯丑陋的老妇人，手里拄着两根竹杖，
竹枝词点地，凌空而人，望之有如鸠盘魔婆。珠光映照着她蓬乱、枯瘦、丑陋、残废的面容，目光赤红，面色铁青，仿佛已失去了所有的生命力，变作了一具丑恶的躯壳。
水柔颂前期的兵器是剑，后期则使用两条竹杖作为武器。她坐关二十年，内力深厚，骇人听闻。尽管双腿残废，她以手代足，身形极快，招式奇诡，身法极快，掌中杖如双头毒蛇左右交衔，连绵不绝。她身形凌空飞舞，竹杖点地，人不落地，每一杖挥出，杖头如挑千钧之物，杖上满注真力，即使是百炼精钢之利剑也难斩断。