安联
1890年成立的德国保险公司
安联保险集团(Allianz SE,简称:安联),是一家全球金融服务提供商,主要开展保险业务和资产管理业务,成立于1890年,总部位于德国慕尼黑,现任首席执行官为奥利弗·贝特(Oliver Bäte)。
1890年,安联在德国柏林开始开展业务。1895年,安联股票在柏林纳斯达克股票交易所挂牌上市。1949年,总部从柏林转移到慕尼黑。1959年,在巴黎开设分支机构,恢复国外业务活动。1974年,加快国外业务拓展,包括在英国荷兰西班牙和巴西开展业务。1976年,在美国建立财产和意外伤害保险业务。1985年,组成安联AG(Allianz AG),作为控股公司。1986年,合并伦敦的Cornhill保险公司。1990年,接管前东德的国家保险公司,并开始在东欧开展业务。1991年,收购加利福尼亚州诺瓦托的Fireman's Fund保险公司。1998年,建立安联资产管理公司,使资产管理成为一项核心业务。1999年,开始在亚洲拓展业务,包括在中国创建合资公司——中德安联人寿保险有限公司,以及收购韩国第一人寿保险公司。2000年,购买美国加州资产管理公司Pimco Advisors L.P.。同年,安联股票在纽约纳斯达克股票交易所挂牌上市。2001年,合并德累斯顿银行。安联集团和德累斯顿银行的资产管理业务进行整合,组成安联全球投资者公司。2006年,安联AG改为安联SE。2008年,获得欧洲主要保险行业的最高评级。2009年,安联宣布终止安联股票在纽约、伦敦、米兰巴黎瑞士证券交易所交易。2016年,安联参与发起区块链保险联盟B3i。同年,安联成立独立的保险科技和数字化领域投资平台——Allianz X。2019年,安联收购了巴西保险公司(SulAmérica)的机动车辆保险业务和其他财产保险业务。2021年3月,安联与谷歌云业务和慕尼黑再保险公司展开合作,把有关客户网络风险的数据与保单相整合。2024年1月,安联入选2023年道琼斯可持续发展世界指数,其可持续发展战略受到国际认可。5月,安联集团公布2024年第一季度财报,营业利润增长6.8%,达到40亿欧元。
安联保险集团有超过157,000名员工,在近70个国家拥有约1.25亿私人和企业客户。代表其保险客户管理着约7460亿欧元,旗下资产管理公司管理着约1.8万亿欧元的第三方资产。安联在2023年Brand Finance全球品牌价值百强排行榜中,位列第24位;在《2023福布斯全球企业2000强》中,位列第37位;在2023年《财富》世界500强排行榜中,排名第67位;在2023年Interbrand全球品牌百强排行榜中,位列第31位。
历史沿革
早期历史
1880年,精算师卡尔·蒂姆(Carl Thieme)和银行家威廉·芬克(Wilhelm Finck)两人希望在变化的时代,为这个世界提供安全保障,于是创立了Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft,并于1890年2月5日在柏林注册,该公司的初始资本为400万马克。同年,Allianz Versicherungs-AG保险公司(安联保险集团的前身)在德国柏林成立,以经营货运保险业务为主。
1893年,在Carl Schreiner的帮助下,安联迈出了进军国际市场的第一步,在伦敦设立了安联办事处,客户大多是德国企业家,他们寻求国外运输损失保险。在德意志帝国成立后,出现了数百家股份公司。资本市场在稳步增长的国民经济中变得越来越重要。安联希望从这种动态中获利并上市。1895年12月12日,安联股票首次在柏林股票市场交易。
安联的发展在第一次世界大战期间出现了停滞。1914年8月,第一次世界大战爆发,迫使数百万男性成为士兵,安联首次开始雇用女性员工。在大约800名员工(1914年)中,有92人在战争中丧生。1915年,安联的保费收入下降了近20%。德国在第一次世界大战战败后,安联的大部分国际业务都丢失了,由于失业、残疾和货币贬值,许多客户失去了收入。
1918年,安联与慕尼黑再保险公司、凯撒放利彻汽车俱乐部一起创建了卡夫Versicherungs-AG;在1920年代,随着全球汽车交通的蓬勃发展,使得该公司成为德国最大的汽车保险公司。1922年,安联开始开拓人身险业务,成立安联人寿保险银行公司,同年,收购当时德国最大的意外伤害保险和责任险公司斯图加特协会保险,安联正式成为一家综合性的保险服务商。1923年,安联人寿与Deutsche Lebensversicherungsbank Arminia合并,使得安联人寿成为欧洲领先的人寿保险公司之一。同年,安联确立了早期的公司标志——“一只老鹰带领三只小鹰的抽象图案”,三只小鹰象征着安联新的子公司,同时将公司更名为“Allianz Konzern”。
1926年,安联推出小额人寿保险单。为了使这种合同在经济上可行,安联采取了新技术——使用打孔卡机(Hollerith),员工创建统计数据来代替手写卡片,并使用Adrema印刷机创建了高级发票。至此,开启了安联的技术数据处理时代。1928年后,安联新成立的国外销售部门,并在此后成功地建立了一个由控股公司组成的全球网络。1929年8月,安联接管FAVAG的保险组合,以保护投保人的利益。此次合并后,安联集团成为德国最大的保险公司。1932年,安联在柏林建立了材料测试中心。该中心的化学家、物理学家和工程师检查、调查和报告了机器保险的技术和科学方面,致力于损害研究和风险预防。
1933年,德国纳粹主义者建立了极权独裁统治,他们的暴力政策和不人道的意识形态也影响了安联的商业和日常工作生活。在第二次世界大战期间,安联公司运营陷入停顿,大量资产被摧毁。战争结束后,安联几乎破产。1945年5月,安联员工被允许重返工作岗位,并设法重建了业务,并在1950年代和1960年代的繁荣时期成为德国最重要的保险公司。
逐步发展
1949年,安联理事会决定将总部从柏林转移到慕尼黑。1951年,安联财产保险费收入达到二战前水平。到1956年,中国人寿财产保险股份有限公司费收入也达到二战前水平。
20世纪50年代,在德国完全重建安联之后,安联再次开始关注国外市场。1959年,安联收购了意大利奥地利前子公司的股份,陆续在巴黎、米兰维也纳开设了办事处,恢复了1945年终止的国际业务关系。1962年,Allianz Versicherungs-AG的总保费收入首次突破10亿欧元。1966年,安联为意大利的业务开设管理机构。至1960年代末,超过150%的保费收入来自机动车辆保险
1970年代初,安联短暂地接受了在包括美国在内的特定市场创建新子公司的的做法,子公司业务的重点是工业和运输保险。1972年,安联的国际保费收入为1.2亿马克。1973年,安联和安联人寿的总保费额超过60亿马克。由此安联集团首次成为欧洲最大的保险公司,并跻身世界十大保险公司之列。1974年,伦敦安联国际保险有限公司的成立,安联恢复了1893年已在伦敦设立了办事处,重返英国这一世界主要保险市场。同年,安联还在荷兰西班牙和巴西等国开展业务。1976年,安联在美国建立财产和意外伤害保险业务。同年,安联埃及成为阿拉伯国际保险公司 (AIIC) 的股东。1977年,安联推出了新的企业标志,旨在为集团提供统一的内部和外部外观。
1985年1月,安联进行了重组。保险业务被转移到新的Allianz Versicherungs-AG子公司。安联AG作为控股公司并与其签订了支配权和利润转移协议。1986年,安联收购了英国的Cornhill保险公司(Cornhill Insurance FLC)。由此,安联首次在英国获得了强大的影响力。
1990年7月1日,安联收购了Deutsche Versicherungs-AG的多数股权,从而收购了前东德国有保险公司(Staatliche Versicherung der 德意志民主共和国)的全部私人客户业务、办事处和员工。安联将国营供应商转变为一家现代化公司,并开始在东欧开展业务。后来将其完全整合到安联集团中。同年,安联收购了匈牙利保险公司(Hungária Biztosító)。之后,安联在俄罗斯、捷克共和国、罗马尼亚斯洛伐克波兰收购并创建了更多公司。
1991年1月2日,安联收购了位于加利福尼亚州诺瓦托的Fireman's Fund保险公司(Fireman's Fund Insurance Company)。使得安联在美国占据全国范围的市场。1992年9月28日,位于慕尼黑附近的Unterföhring新数据中心上线,用来确保数据的安全性。1994年,安联收购了总部位于瑞士的Elvia保险公司,使得安联成为瑞士第五大保险服务商。之后,安联还收购了意大利汽车保险公司LLOYD Adriatico,巩固了安联在意大利保险业的第二大地位。
1996年,安联在印度尼西亚成立了集团在亚太地区的第一家人寿和健康保险公司。并在新加坡开设由Michael Diekmann领导的安联亚太区域办事处。1997年,安联收购了位于巴黎的法国保险集团(AssurancesGénérales de France,简称:AGF)。AGF的业务主要集中在欧洲、南美和亚洲,作为工业风险和贷款保险公司以及援助服务提供商,它发挥着重要作用。此次收购使安联的资本投资增加了1200亿马克,达到6000亿马克。
1998年,在金融市场全球化的推动下,安联成立了安联资产管理公司,使资产管理成为安联的一项核心业务。同年,安联收购了澳大利亚保险公司MMI的多数股权,使其成为安联在澳大利亚的全资分支机构。1999年,安联推出如今的标志,该标志结合了著名的Allianz Eagle和Allianz的三个关键业务领域:保险、退休准备和资产管理。同年,安联开始在亚洲拓展业务,包括在中国创建合资公司——中德安联人寿,收购台湾安联总公司(Allianz President General)的股份,以及收购韩国第一人寿保险公司等。
20世纪90年代,安联集团的核心保险业务蒸蒸日上,集团拥有大量富余资金以供开拓新业务。2000年,安联资管凭借其强大的资金实力收购了PIMCO集团(包括PIMCO、Oppenheimer Capital、NFJ Investment Group等公司),第三方资管业务AUM跃升至3360亿欧元,安联资管从此一跃成为全球前十大资管机构。
全面发展
2000年,安联将其在阿拉伯国际保险公司 (AIIC)的股份增持到85%。同年11月3日,安联股票在纽约纳斯达克股票交易所挂牌上市,旨在使安联对国际投资者更具吸引力。
2001年,安联收购马来西亚的华侨保险,成立安联财产保险马来西亚有限公司。安联还与印度著名家族企业巴贾吉集团组建一家合资企业,安联持股26%。同年7月,安联谋求进军银行业、实现对市场全业务覆盖,以240亿欧元收购了德累斯顿银行的多数股份,此次收购也使得安联成为仅次于花旗银行美国国际集团汇丰投资银行的世界第四大金融集团。安联集团和德累斯顿银行的资产管理业务进行整合,组成安联德累斯顿资产管理公司(后称为安联全球投资者)。同年,安联还收购加利福尼亚州资产管理公司Nicholas-Applegate。
2002年,安联建立信用保险公司Euler Hermes S.A.。2006年,安联AG改为安联SE。同年,安联以59亿欧元的价格收购意大利RAS公司剩余44.5%的股份。
2008年,安联将多年亏损德累斯顿银行以98亿欧元出售给德国商业银行。同年,美国投资银行雷曼兄弟公司(Lehman Brothers)破产,使国际金融市场陷入危机。安联凭借其健全的人寿保险业务和资产管理业务度过了动荡时期。为了证明其韧性,该公司保持了危机前的国际评级,并获得了欧洲主要保险行业的最高评级。2009年9月,安联宣布终止安联股票在纽约、伦敦、米兰巴黎瑞士证券交易所交易。2015年,安联旗下的Allianz Global Corporate\u0026Specialty接管了Fireman's Fund与工业客户的业务,私人客户业务被出售给竞争对手。
2016年,安联与荷兰全球人寿(Aegon)、慕尼黑再保险公司慕尼黑 Re)、Swiss Re(Swiss Re)、苏黎世保险苏黎世)联合发起区块链保险联盟B3i,吸引了友邦保险美国国际集团等几十家保险公司加入,旨在共同探索区块链技术在保险行业的应用。安联旗下提供风险管理,并承保特殊风险的子公司Allianz Global Corporate\u0026Speciality(AGCS)与美国听取和风险分析解决方案提供商Cyence合作,将Cyence的网络分析平台与AGCS核保平台结合起来,根据客户公司的具体规模来确定承保范围,从整体层面对大型企业的网络风险进行分析,并为中型企业实现低接触、自动化的网络风险核保。同年,安联成立独立的保险科技和数字化领域投资平台——Allianz X,致力于投资数字化增长型公司,推动保险生态系统的构建和发展。
2019年,安联收购了巴西保险公司(SulAmérica)的机动车辆保险业务和其他财产保险业务,从而加强了其在南美保险市场的影响力。2020年,安联与AEON Financial Service合作,在日本成立中国人寿财产保险股份有限公司合资公司。
2021年3月3日,安联与字母控股旗下谷歌云业务和慕尼黑再保险公司展开合作,把有关客户网络风险的数据与保单相整合。
2024年1月,安联集团凭借在标普全球企业可持续发展评估(CSA)中获得了82分(满分100分),再次成功入选2023年道琼斯可持续发展世界指数,彰显安联在环境、社会和管治(ESG集团)领域的卓越表现,反映安联长期积极推动社会和环境变革,建立有意义的合作伙伴关系,其可持续发展战略受到国际认可。
安联在中国
安联在中国的历史要追溯到20世纪初,1905年,安联在中国的主要港口城市如上海市,开办保险业务。自20世纪80年代初,安联先后与中国人民保险集团股份有限公司中国太保中国平安签订了再保险和技术传输合作协议,成为首家与中国保险公司签订合作协议的国际保险公司。
1994年,安联先后在北京、上海和广州市设立了代表处。1995年3月,安联在台湾成立的统一人寿保险Inc.开始营业。1999年1月25日,欧洲在华第一家寿险公司——中德安联人寿保险有限公司在上海正式开业,由安联集团(51%)和中信信托有限责任公司(49%)合资组建。同年,安联贸易成立香港办事处。2001年并入安联集团的德累斯顿银行分别于1993年和1997年在上海和北京开设了分行。2001年3月,安联大众人寿保险有限公司与上海申花足球俱乐部签定了投保合同,开了中国体育界的一个先河。2002年,安联集团就与国泰君安在上海合资成立了国联安基金管理有限公司管理公司,这是第一家获准筹建的中外合资基金管理公司。
2003年2月,安联集团在华第一家财产险分公司——安联保险公司广州分公司(安联产险)开业,向广东省(包括深圳市)的中外客户提供财产险、责任险、货运险、工程险和国内信用保险,以及短期健康险和意外伤害险等一系列保险业务。同时,安联产险还在全国范围内承保大型商业风险。同年,安联世合的前身——“德国蒙迪艾尔救援”在中国北京设立了独立的服务机构,是当时中国第一家被批准的外资专业救援公司。公司与汽车制造商和保险公司合作,向中国大陆客户提供路边救援和旅行医疗救助服务。
2004年10月,中国证券业监督管理委员会正式批准德累斯顿银行所提交的在华合格境外机构投资者(QFII)资格的申请。2006年1月27日,安联联手高盛集团美国运通公司,与中国工商银行签署了战略投资与合作协议,出资共37.8亿美元入股工商银行(股权比例8.89%),并在广泛的领域展开战略合作。安联超过半数的银行保险业务通过工商银行柜台进行销售,合作首年的总业务量超过5亿元人民币。工商银行已成为中德安联人寿保险有限公司人寿最重要的银保合作伙伴。2007年4月,安联与上海财经大学合作成立了安联银保学院,共同培训银行保险专业的管理人才与销售人才。
2009年,安联集团作为中国太保引进的基础投资者,出资1.5亿美元认购了太平洋保险公司在港发行的H股,同时在养老金、再保险等业务上达成了一系列非约束性合作意向。2010年1月12日,安联保险公司广州分公司经原中国保监会批准,由外资财产保险分公司改建为安联财产保险(中国)有限公司。2016年,安联台湾人寿成为中原地区台湾最大的跨国人寿保险公司(按总承保保费计算)。
2018年,安联集团在中国与京东集团合力打造京东安联保险,定位为一家以客户为中心、数据为基础、技术为驱动的科技型保险公司。2019年11月,安联集团在中国设立全资子公司安联(中国)保险控股有限公司,它也是中国首家外资独资保险控股公司,此举,安联集团进一步加强在中国市场的战略布局和定位。2020年1月16日,作为中国首家外资独资保险控股公司,安联(中国)保险控股有限公司在上海正式开业。同年12月,安联(中国)保险控股增资12亿元获批。
2021年7月27日,中国首家外资独资保险资管公司——安联保险资产管理有限公司获批成立,是安联集团在中国长远战略布局的又一个重要里程碑。同年10月,安联(中国)保险控股再获批增资4.86亿元,注册资本达44.04亿元。11月17日,作为在中国政府深入推进金融服务业对外开放中首批获益的保险集团,中德安联人寿保险有限公司股东变更宣布获批,之后正式更名为安联人寿保险有限公司,安联(中国)保险控股对其持有100%的股权,并于2022年9月完成股权变更登记,企业类型从中外合资公司变更为外国法人独资公司。
企业治理
组织架构
为实现全球业务统筹管理和庞大的集团化管理需要,德国安联集团将全球业务管理条线和功能管理条线进行分类,采取了职能条线矩阵化的管理模式。
管理层
管理委员会
监事会
安联集团监事会由12名成员组成,其中包括6名股东代表和6名员工代表。根据规定,监事会主席必须是股东代表,现任监事会主席为迈克尔·迪克曼(Michael Diekmann),监事会副主席是Jörg Schneider博士和Gabriele Burkhardt-Berg。员工代表的席位分配为德国分配了四个席位,法国意大利各分配了一个席位。
股权结构
截至2023年12月31日,Allianz SE的股份登记册上有926,198名股东,安联股份以100%的自由流通量持有。
参考资料(截至2023年12月31日)
下属公司
安联在全球70多个国家拥有超700家下属公司。
(仅收录部分)参考资料
企业业务
安联集团安联主要开展保险业务和资产管理业务,为全球70多个国家和地区的1.26亿个人客户和企业客户提供金融服务。保险业务包括个人和企业保险服务,涵盖从财产、人寿和健康保险到协助服务,再到信用保险和全球商业保险,主要由安联人寿保险和财险公司(Life/Health and Property-Casualty)管理运作。截至2024年3月31日,安联代表其保险客户管理着约7460亿欧元。
安联集团自身保费投资由总部直属机构安联投资管理公司(Allianz Investment Management SE,简称:AIM)负责。安联集团的第三方资产管理业务由安联资产管理公司(Allianz 资产 Management,AAM)旗下的太平洋投资管理公司(Pacific Investment Management Company,PIMCO)和安联全球投资者(Allianz Global Investors,AGI)两家专业资产管理公司独立运营,以防止集团自身利益与第三方资管业务的冲突。截至2024年3月31日,安联的资产管理公司太平洋投资管理公司和安联全球投资者公司管理着约1.8万亿欧元的第三方资产。
安联商业保险
安联商业保险是安联集团的主要业务和全球化业务,其为中型企业、大型企业和专业风险提供财险、人寿保险等。其客户包括全球最大的消费品牌、金融机构和行业参与者、全球航空和航运业以及作为经济支柱的家族企业和中型企业。还承保独特的风险,如海上风电场、基础设施项目或电影制作。
安联商业保险客户包括IBM、可口可乐波音公司、宝马汽车、阿尔卡特等近百家《财富》500强公司。其承保的大型工程建设项目遍布世界各地,例如马来西亚452米高的国家石油公司双子塔、曼谷地铁、印尼发电厂、丹麦瑞典之间的奥利申跨海大桥、旧金山金门大桥、德国法兰克福歌剧院、新加坡轻轨等,全球快速扩张进一步巩固了安联的行业地位。在文体事业方面,安联为美国好莱坞和印度宝莱坞主要的电影制作提供保险,其中包括所有24部007系列电影;安联是国际汽车运动联合会国际汽联电动方程式世锦赛FIA 公式 E全球合作伙伴;安联于2021-2028加入“奥运会全球合作伙伴”计划,为奥运提供创新、综合性的保险解决方案,同时为全世界体育爱好者打造数字化平台。安联还为国际足球联合会2018年俄罗斯世界杯以及多个国家足球队包括德国队等提供保险保障。
安联全球投资者
安联全球投资者(Allianz Global Investors,简称:AGI)是一家领先的主动型资产管理公司,在全球设有25个办事处。自1998年以来,安联全球投资已发展成为全球领先的主动型资产管理公司之一。安联集团的资产管理业务板块主要由AGI运作,AGI则通过收购兼并控股PIMCO、RCW、Oppenheimer Capital、Nicholas-Applegate、NFJ等专业资产管理机构,AGI本身并不作为资产管理者直接进行投资运作,而是负责商业战略,并协调集团内所有的资产管理业务活动。截至2024年3月31日,安联全球投资为个人、家庭和机构管理着5530亿欧元的资产,约合4.31万亿元人民币,其中私募投资市场的AUM达到930亿欧元,约占AUM的17%。
安联投资管理公司
安联投资管理公司(Allianz Investment Management SE,简称:AIM)是为安联地产集团制定、指导和实施全球投资战略的公司。其目标是成为最强大的保险投资者,并以负责任的方式进行投资,推动可持续发展。安联投资管理公司在保险客户和金融市场之间架起了一座桥梁,投资于全球安联公司赚取的保险费,涵盖财产和意外伤害以及人寿和健康投资组合。在其日常工作中,需努力维护与全球合作伙伴的信任和声誉。
作为世界上最大的投资者之一,安联拥有西门子股份公司大众汽车、贝尔和德意志银行等世界知名公司的股份。安联投资风能太阳能已经惠及欧洲50万家庭;全球有六座球场被冠名为慕尼黑安联球场,安联赞助世界一级方程式汽车赛(一级方程式锦标赛)及威廉姆斯车队和梅赛德斯-奔驰车队,赞助代表全球最高水准的莱德杯高尔夫对抗赛、美洲杯帆船赛等经典体育赛事;安联是国际残疾人奥运会运动委员会(IPC)的国际合作伙伴;与世界知名音乐家郎朗合作,举办安联全球青少年音乐营;与拜仁慕尼黑俱乐部合作,开设安联青少年足球夏令营;安联小额保险在全世界帮助了1700万人的改善生活状况。
安联世合
安联世合(Allianz Partners)是救援、健康、旅游和汽车等保险服务解决方案于一体的全球B2B2C服务领域的引领者,其旨在重新定义帮助。它的创新专家团队不仅为客户提供传统的保险和援助产品,还为客户提供24/7全天候帮助、服务和保护。
PIMCO Prime Real Estate
PIMCO Prime Real Estate是全球最大的房地产投资者和资产管理公司之一,为安联集团的多家保险公司在全球范围内开发和执行量身定制的房地产投资组合投资策略
安联再保险
安联再保险(Allianz SE Reinsurance)是安联集团的再保险部门,总部位于慕尼黑,其通过提供量身定制的再保险解决方案,了解客户的风险状况和需求,从而支持客户的业务战略。安联再保险在奥地利新加坡爱尔兰、美国和瑞士等主要市场附近设有办事处。作为一家全球性组织,其汇集了一支由承保和风险管理领域的国际专家组成的团队;结合全球和本地市场专业知识和多领域专业知识。
安联服务
安联服务(Allianz Services)是安联的全球服务平台,旨在改善和运营,提高生产力并创造卓越的客户体验。安联服务在印度毛里求斯德国罗马尼亚摩洛哥、新加坡、马来西亚法国意大利和美国拥有7,000多名员工,使其在各大洲都有业务,能够提供全球多元化的人才。
安联科技
安联科技(Allianz Technology)是全球性的内部安联IT部门,提供全方位的端到端数字化解决方案,并监督安联整个数字化领域——从业界最大的IT基础设施项目之一,包括数据中心、网络和安全,到从工作场所服务到数字交互的应用平台。
安联贸易
安联贸易(Allianz Trade)是贸易信用保险领域的全球领导者,使用独特的商业智能来构建和保障企业的未来。安联贸易投资于人员和技术,并收集财务、运营和市场数据,以提供强大的预测分析
太平洋投资管理公司
太平洋投资管理公司(PIMCO)是安联集团旗下的一家固定收益管理公司,在公共和私人市场拥有深厚的专业知识。
中国业务
安联集团在中国已经拥有了包括人寿保险和健康险、财产险、资产管理、救援服务、信用保险和基金管理等业务在内的全部核心业务,全面致力于在中国金融市场上的发展。自安联进入中国市场以来,凭借保险经验和国际网络,安联为中国的金融服务行业和政府机关提供支持。安联还通过再保险参与了中国众多重大项目建设,包括上海金茂大厦大亚湾核电站二滩水电站、小浪底水利枢纽、上海地铁广州地铁以及香港国际机场等。
经营状况
2023年2月17日,安联集团公布的2022年财报显示,总收入增长2.8%,达到1527亿欧元,营业利润增长5.7%,达到142亿欧元,归属于股东的净利润增长1.9%,达到67亿欧元。同年8月10日,安联集团公布2023年第二季度财报显示,营业利润同比增加7.1%,达到38亿欧元。
2024年2月23日,安联集团公布的2023年财报显示,总业务额增长5.5%,达到1617亿欧元,营业利润增长6.7%,达到147亿欧元,股东核心净利润为91亿欧元,同比增长30.3%同年5月15日,安联集团公布2024年第一季度财报:总业务额增长5.3%,达到484亿欧元,在财产险业务板块的推动下,运营利润增长6.8%至40亿欧元,股东核心净利润增至25亿欧元,同比增长15.7%。
企业文化
公司标志
20世纪90年代,安联在欧洲8个国家开设了分支机构,并在中国、韩国和澳大利亚建立了合资企业。此外,还扩大了资产管理和投资计划。在这一时期,安联将之前的标志更新为如今的标志,更新后的标志反映了其全球规模,名字的字母已经扩大并向上延伸,说明了增长。圆圈内有三条条纹,两个象征着鹰的翅膀,中间的一个代表身体和头部,同时数字“3”表示完整和神圣的祝福。标志颜色由之前的黑色变为了蓝色,寓意建立了用户的信任。
宗旨
为客户的未来保驾护航(We secure your future)
价值观
安联集团是一个强大的全球社区,分享知识和经验,并致力于营造一种人与绩效都很重要的文化。安联集团的价值观,即所谓的“人”属性,为公司每个人应该如何行动设定了愿望。
为客户创造价值
同理心倾听客户的意见,了解他们的需求,并努力简化以提供出色的解决方案。
成为一个团队
作为一个团队在安联进行合作,促进思想的多样性,并相互授权,将公司的目标和战略变为现实。
建立信任
具有包容性,以尊重和诚信的态度行事,履行对彼此和利益相关者的承诺,包括对社会以及地球
勇于担当,抓住机遇
勇于承担责任,不断寻求增长,通过承担明智的风险来拥抱创新,并将挫折视为学习机会。
社会责任
人道救助
2001年至2011年,安联已为易北河洪水(2002年)、海啸(2004年)、2005年飓风卡特里娜(2005年)、中国四川省地震(2008年)、西苏门答腊岛(2009年)和海地(2010年)地震、巴基斯坦洪水(2010年)以及3·11日本地震(2011)等的受害者捐赠了超过1200万欧元。
2008年,为援助5·12汶川地震受灾民众,安联旗下的中德安联人寿保险有限公司公司共筹得捐款数百万元。同年7月,中德安联积极参与保险业捐助千所“空中课堂”活动,并作为首家外资保险出资在四川省绵竹市援建的四所过渡学校,57间教室一圆3000个孩子的复课梦。2009年初,公司再次为援建的小学以及地震重灾区的师生,送上价值30万元的过冬物资和教学设备。
2011年3月11日,日本发生严重地震和海啸后,世界各地的安联员工纷纷表达了对日本人民的声援。安联筹集了超过570,000欧元的善款,其中一半以上来自员工捐款。这些捐款将转交给日本红十字会,以支持紧急救援和重建工作。
2020年2月2日,安联旗下的安联(中国)保险控股有限公司宣布,将联合安联在亚洲和中国的多家下属企业以及安联集团,共同出资设立支持中国抗击新型肺炎紧急救援基金。初步捐赠资金为400万元人民币。
2022年7月,安联向“世界中央厨房”捐赠500,000欧元,“世界中央厨房”是一个非营利组织,为应对人道主义、气候和社区危机提供膳食。这笔捐款是安联旨在支持数百万逃离祖国寻求安全和避难的乌克兰人。
环境保护
2005年,安联集团制定了气候变化战略,专注于为未来的气候制定解决方案。并在2015年决定停止为以煤炭为基础的商业模式提供资金。之后,采取进一步措施,从其业务中完全淘汰煤炭。
2017年安联推出安联气候风险奖,旨在表彰揭示了气候变化与极端天气事件之间的科学家。安联气候风险奖是一项全球性奖项,面向博士生和博士后研究人员,其研究重点是了解和减轻因气候变化而加剧的极端天气事件的风险。
2019年,安联成为联合国召集的净零资产所有者联盟的创始成员之一,该联盟是一个由保险公司和养老基金组成的全球集团,承诺使其投资组合实现气候中和。
肩负历史责任
2000年8月2日,“纪念、责任和未来”基金会成立,安联作为创始成员之一和赞助商。该基金会的资产用于向第二次世界大战期间被德国纳粹当局强迫劳动和受到其迫害的受害者支付个人人道主义款项。安联还履行了其过去在纳粹德国的历史责任,对公司从1933年到1945年的历史进行全面调查。在这次调查之后,加利福尼亚大学伯克利分校的Gerald D.Feldman教授于2001年发表了一份关于纳粹时期安联历史的详细研究。
公益事业
安联的技术中心自1980起,已累计进行了几千次碰撞试验,致力于改善道路安全;安联为亚洲、非洲和拉丁美洲超过5800万低收入人群提供普惠保险保障。
企业荣誉
相关事件
理赔案例
1906年4月18日,美国旧金山地震和随后的大火灾中,有3,000人丧生,250,000人无家可归,物质损失约为3.5亿美元,安联与世界各地的保险公司,如消防员基金、慕尼黑再保险公司等,总共支付了2.5亿美元的索赔。
1912年4月,“泰坦尼克号”大型邮轮不幸沉没,安联旗下的专业海运保险公司AGCS作为邮轮的财产险主承保人,需要给付约7000万马克的保险金,公司通过出售和抵押资产、发动股东拿出自有资产等方式去筹措保险金,完成了保险金的赔付。
2001年9月,在纽约市和华盛顿哥伦比亚特区发生的恐怖袭击造成近3,000人死亡,25,000多人受伤。安联在作为雇主、租户、航空保险公司和建筑保险公司等多方面都受到美国9·11事件”的影响,成为赔付额最大的保险公司之一,累计净赔付达15亿欧元。
2002年8月中旬,一场百年不遇的洪灾开始在德国奥地利捷克等多个欧洲国家肆虐。据估计,洪水给欧洲几国带来的整体经济损失为150亿欧元。在这150亿欧元中,大约有20%进行了投保。保险公司要承担洪水造成的30亿欧元的损失,其中德国安联可能承担1.49亿欧元的索赔。
2007年7月,英国中部地区遭遇洪水袭击,此次灾害的赔偿金额超过20亿英镑。其中,安联的赔付总额超过了1亿欧元。
2011年,安联成为历史上因自然灾害理赔总额最高的一年,因自然灾害支付客户的理赔金高达18亿欧元。
被判赔偿约60亿美元
2022年5月17日,美国证券交易委员会(SEC)发布公告,指控安联集团旗下安联全球投资美国分公司(Allianz Global Investors U.S.,简称:AGI US)和三名前高级投资经理涉嫌数十亿美元的证券欺诈,AGI US承认指控,并同意支付58亿美元,安联集团(Allianz SE)将与其一起向受害者赔偿。SEC主席Gary Gensler称,AGI US承认多年来欺诈投资者,隐瞒“结构化Alpha”基金复杂策略下的损失和下行风险,未能实施关键风险控制。同年,安联同意将安联的大部分美国资产转让给Voya Financial Inc.,该分公司也计划在判决后不久解散。
2023年7月,美国当地法院对上述案件进行了判决。下令安联全球投资美国分公司支付约60亿美元,作为对一组对冲基金构成的投资风险的不实陈述的惩罚,这些对冲基金在新冠大流行引发的市场波动中倒闭。
暂停在推特上投放广告
自从马斯克收购该社交媒体平台后,多家公司因多重顾虑而暂停在推特上的广告投放。2022年11月8日,安联集团的一位发言人表示,该公司将暂时停止在推特上的付费广告。
牵涉马航失联案
2015年1月29日,马来西亚民航局宣布MH370已失事,并推定机上239人已遇难。2023年11月27日,该起航空运输损害责任纠纷案在北京市朝阳区人民法院开庭审理。该案共有40多名乘客的家属提起了诉讼,案件的被告包括德国安联保险集团、马来西亚航空公司(老马航)、马来西亚国际航空有限公司(新马航)、波音公司、飞机发动机制造商英国罗罗公司5家公司。安联主要是因为赔偿问题而牵涉其中。
加码中国
2024年8月,安联基金研究部总经理、安联中国精选混合拟任基金经理程彧表示,首先,中国股票估值位于其自身历史分位的低位;与环球其它市场相比,中国股票的估值亦更具吸引力。估值为全球资金配置中国提供了坚实的基础。其次,截至当月,外资显著低配中国。绝对比例方面,全球主动管理基金对中国股票的配置比例为基金净资产的低个位数。相较于基准,这些基金亦显著低配中国股票。此外,国际投资银行主经纪商的数据显示,海外对冲基金A股的净头寸位于近20年的低位。仓位显示,后续全球资金对中国市场转多的概率较高。
参考资料
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2024全球品牌价值500强全部名单发布.中国国际贸易促进委员会浙江省委员会.2024-10-11
2020世界品牌500强 .世界品牌实验室 .2024-07-09
安联保险集团.新浪.2020-05-11
2018世界品牌500强 .世界品牌实验室 .2024-07-09
招聘|安联保险 AET雏鹰计划.微信公众平台.2024-07-10
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